Bài 11: Quản lý vốn – quy tắc 1–2% và tỷ lệ R:R
Nhiều trader giỏi phân tích vẫn cháy tài khoản, còn nhiều người phân tích bình thường lại sống lâu và có lãi. Khác biệt nằm ở quản lý vốn. Đây là bài quan trọng nhất của khoá học. Quy tắc 1–2% Mỗi lệnh chỉ chấp nhận mất tối đa 1–2% tài khoản nếu chạm cắt lỗ. Vì sao? Hãy xem chuỗi thua 10 lệnh liên tiếp, điều hoàn toàn có thể xảy ra: - Rủi ro 1%/lệnh: tài khoản còn khoảng 90%. - Rủi ro 5%/lệnh: còn khoảng 60%. - Rủi ro 10%/lệnh: còn khoảng 35%. Và để gỡ lại, bạn cần lãi nhiều hơn số đã mất: mất 50% thì phải lãi 100% mới về lại vốn. Cách tính khối lượng lệnh Công thức: Khối lượng = (Số tiền chấp nhận mất) ÷ (Khoảng cách từ điểm vào đến cắt lỗ) Ví dụ với BTC: tài khoản 5.000 USD, rủi ro 1% = 50 USD. Mua ở 77.000 USD, cắt lỗ 76.000 USD (cách 1.000 USD). Khối lượng = 50 ÷ 1.000 = 0,05 BTC (giá trị lệnh khoảng 3.850 USD). Ví dụ với vàng: tài khoản 5.000 USD, rủi ro 1% = 50 USD. Mua 4.000 USD, cắt lỗ 3.990 USD (cách 10 USD/ounce). Khối lượng = 50 ÷ 10 = 5 ounce, tương đương 0,05 lot (1 lot thường là 100 ounce). Khối lượng được tính từ cắt lỗ, không phải từ cảm giác "lệnh này chắc ăn nên đánh to". Tỷ lệ R:R và tỷ lệ thắng R là số tiền bạn chịu rủi ro trong một lệnh. Lệnh có R:R 1:2 nghĩa là nếu thắng bạn được 2R, nếu thua mất 1R. Tỷ lệ thắng tối thiểu để hoà vốn: - R:R 1:1 → cần thắng 50% số lệnh. - R:R 1:2 → cần thắng khoảng 34%. - R:R 1:3 → cần thắng khoảng 25%. Nghĩa là với R:R tốt, bạn có thể sai nhiều hơn đúng mà vẫn có lãi. Đó là lý do trader chuyên nghiệp ít quan tâm đến từng